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Gestion du risque

Limiter les risques patrimoniauxRéduisez les risques liés à vos placements patrimoniaux – et augmentez les opportunités.  Une méthode récompensée par le prix Nobel.

« Un bon portefeuille est une entité équilibrée offrant à l’investisseur autant de chances que de garanties tout en considérant une multitude d’évolutions possibles. L’investisseur devrait en conséquence viser un portefeuille intégré prenant en considération ses exigences individuelles. » Pour cet énoncé présenté ici de manière simplifiée et les contenus s’y rapportant, Harry Markowitz a été récompensé du prix Nobel. Plusieurs décennies d’expérience dans le suivi de particuliers fortunés révèlent que bien souvent, les placements patrimoniaux sont relativement peu structurés. Ainsi, les risques s’accumulent au lieu de s’annuler.

Passez au crible votre situation patrimoniale. Le rapport risque – gain est-il équilibré ? La structure est-elle optimale ? Comment votre portefeuille peut-il être optimisé ? Un système d’experts reposant sur des méthodes de mathématiques financières consacrées par le prix Nobel donne corps à des chiffres par ailleurs bien abstraits !

Gestion du risque : réduire les risques – augmenter les opportunités

Risque
en %
Performance
en %
Ratio de Sharpe

Portefeuille client 38,7710,970,09
Portefeuille optimisé 29,7912,990,24
Effet de l’optimisation  -8,98+2,02+0,15
Die deutsch-französische Regionalbank
La banque régionale franco-allemande