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Succession et fondations

Penser à temps à plus tard.

Sans doute peut-on imaginer occupation plus agréable que de réfléchir dès à présent à sa succession et à la transmission du patrimoine. Et pourtant, que de « bombes à retardement » dans ce domaine. Très peu de personnes ont pris leurs dispositions. De plus, peu de testaments sont rédigés en des termes explicites. Les autres présentent des lacunes ou sont équivoques. Dans les cas extrêmes, c’est toute l’œuvre d’une vie qui risque d’être démantelée. 

Planifiez votre succession à temps et au mieux. Demandez-nous de vous établir des stratégies spécialement adaptées à votre situation individuelle et prenant également en compte tous les aspects fiscaux. Vos avantages particuliers :

  • Disposer d’un aperçu complet de votre masse successorale
  • Préservation des fruits du travail d’une vie en cas de succession
  • Analyse de vos possibilités d’influencer la fiscalité des liquidités et du patrimoine
  • Identification des dispositions successorales équivoques ou incomplètes
  • Présentation et simulation de la transmission du patrimoine
  • Réduction de votre charge fiscale en cas de succession

Les fondations – toujours plus prisées dans les règlements successoraux

« Il appartient à chacun de réfléchir à temps à la destination du voyage qu’est sa vie. Nos objectifs sont-ils la richesse, le prestige ou le plaisir? Ou recherche-t-on au contraire la satisfaction de savoir qu’on a mené une vie riche de sens, en ayant aussi aidé autrui? »

Cette citation de Reinhard Mohn, le créateur de la Fondation Bertelsmann, exprime une préoccupation centrale de beaucoup de fortunés. De plus en plus de gens s’emploient, grâce au fruit du travail de leur existence, à créer de nouvelles valeurs culturelles, caritatives ou sociétales – tout en préservant le patrimoine existant. Cette démarche est en partie motivée par l’absence d’héritiers ou les différends familiaux de plus en plus fréquents.

La création de sa propre fondation semble ici être l’outil adapté, d’autant plus que le capital nécessaire n’est pas démesurément élevé. Il s’agit de mettre à disposition, de façon permanente, un certain patrimoine afin de permettre la poursuite d’un objet concret que l’on a soi-même défini. D’autre part, une fondation peut être un moyen d’éviter le démantèlement d’une entreprise ou d’empêcher une vente. Elle peut également avoir pour vocation de garantir le bien-être matériel de la famille.

Voilà pour la théorie. Dans la pratique en revanche, la création d’une fondation se révèle être une entreprise extrêmement complexe : les dispositions légales applicables sont particulièrement strictes et les comptes des fondations font l’objet de contrôles sévères. Nous collaborons avec des experts réputés triés sur le volet. Contactez-nous. 

Die deutsch-französische Regionalbank
La banque régionale franco-allemande