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Planification financiere

Quelques questions importantes au préalable : connaissez-vous la valeur réelle de l’ensemble de votre patrimoine ? Etes-vous certain que la répartition actuelle vous permet véritablement d’atteindre vos objectifs personnels ? Savez-vous vraiment quel est actuellement le rendement après impôts de votre patrimoine ?

Considérant tout ceci, une planification financière détaillée devient primordiale : nous réalisons une analyse complète de l’intégralité de votre patrimoine – une base fiable pour toutes les décisions à prendre et les stratégies à mettre en place pour l’avenir.

Cela signifie que pour établir l’estimation la plus complète possible de votre situation patrimoniale, nous prenons en compte tous les aspects importants de votre situation financière. Sans doute devrez-vous également y consacrer un peu de votre précieux temps, mais vous pourrez en contrepartie considérer notre planification financière comme un investissement rentable à bien des égards. Tout à fait dans le sens d’une stratégie patrimoniale véritablement individuelle.

Dès que le mode opératoire pour atteindre les objectifs que vous vous êtes fixés aura été défini dans le cadre d’un échange intensif avec votre gestionnaire patrimonial, les mesures respectivement nécessaires seront mises en œuvre dans chacun de nos champs de conseil – et coordonnées en vue d’un engagement intégré, avec le souci permanent de la globalité.

A ne pas oublier : si besoin est, nous ferons appel à des partenaires de coopération indépendants disposant des compétences requises. Nous garantissons ainsi qu’à tout moment, une équipe composée des meilleurs experts travaille pour vous.

Ce que notre planification financière peut vous apporter concrètement :
1. Analyse de la situation réelle
Bilan cohérent de votre situation financière avec estimation du patrimoine et analyse de la fiscalité. Les réserves de trésorerie seront identifiées, les flux de paiement rendus transparents, etc.

2. Planification et optimisation
L’appréciation de tous les facteurs entrant en ligne de compte en matière de rendements, d’efficacité et de risques – sans jamais perdre de vue vos objectifs personnels – constitue la base de nos propositions d’optimisation. Et du développement de différentes stratégies patrimoniales.

3. Recommandations d’actions concrètes
En concertation avec vous et au regard de tous les segments patrimoniaux entrant en ligne de compte, une stratégie est proposée et définie en termes d’échéances, puis concrétisée et mise en œuvre par votre conseiller patrimonial personnel conjointement avec nos experts.

4. Contrôle régulier et adaptation

Le plan financier évolue avec vous : notre approche d’un concept patrimonial taillé sur mesure rend nécessaires des adaptations permanentes. Qu’elles soient motivées par un déplacement de vos priorités au fil du temps ou par des bouleversements dans votre vie.

Die deutsch-französische Regionalbank
La banque régionale franco-allemande