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Finanzplanung

Ein paar entscheidende Fragen vorab: Kennen Sie den tatsächlichen Wert Ihres gesamten Vermögens? Sind Sie sich sicher, dass Sie mit der derzeitigen Aufteilung Ihre persönlichen Ziele tatsächlich erreichen können? Kennen Sie die tatsächliche und aktuelle Nachsteuerrendite Ihres Vermögens? 

Vor dem Hintergrund dieser Überlegung gewinnt eine detaillierte Finanzplanung an Bedeutung: Wir erstellen die komplette Analyse Ihres gesamten Vermögens - als verbindliche Grundlage für zukunftsweisende Entscheidungen und Strategien.

Das heißt, um ein möglichst lückenloses Bild Ihrer Vermögensverhältnisse zu erhalten, berücksichtigen wir alle relevanten Aspekte Ihrer aktuellen Finanzsituation. Zugegeben: Dieser Prozess erfordert auch einiges Ihrer kostbaren Zeit. Dafür können Sie unsere Finanzplanung als eine in vielerlei Hinsicht lohnende Investition betrachten. Ganz im Interesse einer wirklich individuellen Vermögensstrategie.

Sobald der Weg zur Erreichung Ihrer Zielvorstellungen im intensiven Dialog mit Ihrem Vermögensmanager vereinbart worden ist, werden die jeweils erforderlichen Maßnahmen in jedem unserer Beratungsfelder umgesetzt. Und aufeinander abgestimmt - im Sinne integrierten Engagements, stets mit Blick fürs Ganze.

Nicht zu vergessen: Sofern dies erforderlich ist, werden wir auch unabhängige Kooperationspartner mit entsprechender Expertise hinzuziehen. So stellen wir sicher, dass jederzeit ein bestens aufgestelltes Expertenteam für Sie arbeitet.

Was Sie von unserer Finanzplanung konkret erwarten können:

1. Ist-Analyse

Die konsequente Abbildung Ihrer Finanzsituation: Der Vermögensbestand wird bewertet, die steuerliche Situation analysiert. Liquiditätsreserven werden identifiziert, Zahlungsströme transparent gemacht etc.

2. Planung und Optimierung

Die Bewertung aller relevanten Faktoren hinsichtlich Rendite, Effizienz und Risiko - stets mit Blick auf Ihre persönlichen Ziele - bildet die Grundlage für unsere Optimierungsvorschläge. Und für die Entwicklung verschiedener Vermögensstrategien.

3. Konkrete Handlungsempfehlungen

In Absprache mit Ihnen sowie unter Berücksichtigung aller in Frage kommender Vermögenssegmente wird eine Strategie vorgeschlagen, zeitlich abgestimmt und von Ihrem persönlichen Vermögensmanager gemeinsam mit unseren Spezialisten konkretisiert und umgesetzt.

4. Regelmäßige Überprüfung und Anpassung

Der Finanzplan entwickelt sich mit Ihnen: Unser Verständnis eines maßgeschneiderten Vermögenskonzeptes macht eine kontinuierliche Anpassung notwendig. Sei es, weil sich mit der Zeit Ihre Prioritäten verschieben oder weil bedeutsame Änderungen in Ihrem Leben eintreten.

Die deutsch-französische Regionalbank
La banque régionale franco-allemande