Gestion des liquidités

Les processus déterminants au sein de votre entreprise, tels que la gestion de vos comptes et de vos liquidités, requièrent des solutions intelligentes, parfaitement adaptées aux besoins de votre entreprise ou de votre groupe.

Avec notre service électronique d‘informations financières, vous êtes en permanence au courant de l’état de vos finances:

• État quotidien de vos comptes et des opérations qui y ont été effectuées (MT 940)
  
• Information durant la journée sur les entrées prévues Rapports de transactions intra-day (MT942)

Remarque : bien entendu, ce service est également disponible pour votre conseiller fiscal ou expert-comptable.

La diversité des solutions de gestion des liquidités que nous vous proposons vous permet de simplifier la disponibilité de vos comptes et de gérer vos liquidités en en tirant un maximum d’intérêts.

Gestion centralisée de votre trésorerie sur vos comptes allemands

- au sein du réseau des caisses d’épargne allemandes (Sparkassen)
Notre système automatique de compensation regroupe quotidiennement les liquidités disponibles sur vos comptes auprès des caisses d’épargne allemandes ou des Landesbanken sur un même compte centralisé. Les autres comptes sont débités ou crédités, à la date de valeur du jour.

Vos avantages :

• Vous continuez à utiliser vos comptes, comme par le passé, pour toutes vos transactions
  
• Vous n’avez plus à vous préoccuper que du compte centralisé
  
• Vous n’avez plus d’intérêts débiteurs ou de dépassements sur les comptes annexes
• Vous regroupez ainsi vos excédents de liquidités ce qui vous permet de les investir dans des placements attrayants.

- auprès de toutes les banques et caisses d’épargne allemandes

En tant qu’entreprise, vous êtes en général titulaire de plusieurs comptes auprès de diverses banques et caisses d’épargne. Grâce à notre logiciel de banque en ligne SFIRM, vous gérez vos liquidités de telle manière, qu’elles génèrent, dans le cadre des activités quotidiennes de votre trésorerie, un maximum d’intérêts. Sur la base des informations quotidiennes sur l’état de vos comptes et des paramètres de gestion personnalisés, SFIRM calcule pour vous la meilleure façon de gérer vos liquidités en fonction des taux d’intérêts disponibles. Bien entendu, SFIRM prend en compte vos opérations de paiements en cours et programmées. SFIRM génère pour vous des transactions électroniques (DTE), que vous pouvez ensuite transmettre très confortablement aux banques et caisses d’épargnes après y avoir apposé votre signature électronique.

Gestion transfrontalière des liquidités

En tant que groupe ayant des activités internationales, vous souhaitez que vos filiales étrangères soient intégrées dans la gestion de vos liquidités au niveau du groupe.

Nos services d’informations financières se tiennent à votre disposition pour vous aider à mettre en place cette intégration.

Nos conseillers analysent avec vous vos besoins spécifiques afin que les prestations de gestion des liquidités soient en parfaite adéquation avec les exigences de votre entreprise.