Cash-Management

Ihre unternehmerischen Kernprozesse, wie die tägliche Kontendisposition und die Liquiditätssteuerung erfordern intelligente Lösungen, die optimal auf die internen Anforderungen Ihres Unternehmens bzw. Ihres Konzerns angestimmt sind.

Unser elektronischer Finanzinformationsservice bringt Sie täglich auf den neusten Stand:
  • Tageskontensalden und –umsätze (MT 940)
  • untertägige Avise bzw. Vormerkposten über Zahlungseingänge (MT942)

Hinweis: Selbstverständlich bieten wir diesen Service auch Ihrem Steuerberater.

Mit unserem Mix an Cash-Management-Lösungen unterstützen wir Sie bei der Verschlankung Ihrer Kontodisposition und zinsoptimalen Liquiditätssteuerung.

Cash-Pooling mit Ihren nationalen Konten

- innerhalb der Sparkassenorganisation
Unser automatisches Kontenclearingverfahren konzentriert täglich die Liquidität Ihrer Konten bei Sparkassen bzw. Landesbanken auf einem Zentralkonto. Alle Nebenkonten werden täglich zu Gunsten bzw. zu Lasten dem Zentralkonto valutengerecht ausgeglichen.

Ihr Vorteile im Überblick:
  • Sie nutzen alle Konten wie bisher z.B. für Ihren Zahlungsverkehr.
  • Sie disponieren nur noch das Zentralkonto.
  • Sie vermeiden Soll- bzw. Überziehungszinsen auf den Nebenkonten.
  • Sie bündeln Ihre Liquiditätsüberschüsse und können diese attraktiv anlegen.

- bei allen deutschen Banken und Sparkassen
Als Unternehmen unterhalten Sie in der Regel bei unterschiedlichen Banken und Sparkassen Geschäftskonten. Mit unserer Electronic-Banking Software SFIRMSFIRM lenken Sie Ihre Liquidität so, dass aus den Aktivitäten im täglichen Treasury ein optimaler Zinsgewinn entsteht.  SFIRM berechnet für Sie auf Basis der täglichen Kontoinformationen und  individueller Steuerungsparameter, wie Sie Ihre Liquidität täglich zinsorientiert steuern. Selbstverständlich berücksichtigt SFIRM hierbei Ihre Zahlungsläufe wie auch entsprechende Plandaten. Automatisch erzeugt SFIRM für Sie elektronische Transferzahlungen (DTE), die Sie nach elektronischer Unterzeichnung bequem an die jeweiligen Banken und Sparkassen leiten können.

Grenzüberschreitendes Cash-Management

Als international agierender Konzern möchten Sie Ihre ausländischen Tochterunternehmen in Ihre konzernweite Liquiditätsplanung integrieren.

Gerne unterstützen wir Sie hierbei mit unseren Finanz- und Transaktionsservices.

Unsere Berater analysieren mit Ihnen gemeinsam Ihre spezifischen Anforderungen um die Cash-Management-Leistungen individuell auf Ihr Unternehmen abstimmen zu können.